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从黑产盯上币圈用户开始,就应该想到有这一天!

  币圈行情日渐升温,牛市迹象初步显现。本该是热钱进场的好时机,但受之前部分用户遭冻卡、币圈OTC大佬赵东被带走事件的影响,不少想进场的投资者开始变得犹犹豫豫。   近日赵东案出现…

  币圈行情日渐升温,牛市迹象初步显现。本该是热钱进场的好时机,但受之前部分用户遭冻卡、币圈OTC大佬赵东被带走事件的影响,不少想进场的投资者开始变得犹犹豫豫。

  近日赵东案出现新的进展,让不少OTC用户及商户减轻一丝担忧。知情人士称,赵东涉案的起因并不是OTC业务,而是涉嫌“协助资金外逃”。无论其是否有意参与洗钱,这给出一个信号:国家相关部门近期的动作并非针对币圈OTC业务,而是严厉打击以数字货币为载体的黑产,范畴包括资金盘、传销、电信诈骗以及洗黑钱。

  黑产向来如嗅觉灵敏的鬣狗,哪里出现口子,哪里就是它的通道。这两年,黑产专业户盯上币圈,有的利用资金盘、传销盘吸金,有的盯上OTC交易,污染币圈资产将黑钱洗白,导致越来越多的用户受其牵连。

  要保护普通用户的资产安全,就得从源头驱离黑产。作为最常见的出入金通道、聚集大量用户的交易所,理应担起这份正本清源的责任。近日,火币开始担负起这一责任,开始率先为行业塑造“打黑样板”。

  8月5日,火币进行了风控系统的全新升级,这也是火币本年度耗时最长的一项风控升级,为的就是打造一个让黑产无所遁形的禁区。

  OTC交易作为投资者出入金的渠道,是币圈最重要的一环,面对藏在暗处的黑产团伙,交易所将如何在OTC这一层面把好关、让用户不受冻卡侵扰?作为普通用户的我们,在日常出入金时又如何防患于未然?带着这些问题,我们进入下文。

  一、用户遭遇冻卡事出何因?

  币圈冻卡的现象一直都有,从场外交易群到OTC交易平台再到交易所,时常就有用户“中招”。近两年,随着比特币等数字货币“出圈”,黑产也开始肆虐币圈,交易所OTC业务深受其害,今年6月,用户被冻卡的耳闻比往常多了一些。

  彼时,有媒体报道称,约3亿人民币病毒传播式地波及了4000多张银行卡,200余户商家。与钱有关的事向来易引发恐慌,一时间整个币圈人心惶惶,“很多OTC商家都不接大额新单,有的甚至直接停机。”

  实际上,冻卡的人数远没有传闻的那么多。事情过去两个月后,金色财经等媒体调查显示,这“3亿人民币”、“4000余张卡”是此次严查电信诈骗和资金盘的涉及总量,由黑产团伙持有,并非是币圈用户的“冻卡”数量。

  同时有业内人士指出,在所谓的“冻卡潮”中,真正被司法部门冻结银行卡与支付宝的,90% 以上都曾经参与洗钱、“跑分”等黑产活动。只有10%不到,是因为无意中接触黑产而被冻卡的正常用户。也就是说,这些用户在某些交易中,无意中接触了 “涉黑账户”——这些账户可能曾做过菠菜、资金盘、传销、洗黑钱等黑产业务,从而触发反洗钱法被冻结银行卡。

  一般而言,币圈头部交易所都有很强的反洗钱风控措施,一些“直接涉黑”的账户基本会被风控识别出来。但是,这次除了交易商和用户,头部交易所也成为冻卡风波的受害者——很多小交易所为了吸取更多用户,主动降低审核门槛,让黑产有空可钻,一些用户在此交易后又将这部分污染的资金带到头部交易所,从而引发更多的资金污染。

  所以尽量不做场外交易,选择能够严格尽职调查和反洗钱合规审查的正规平台交易——这是防范上面这种问题的有效措施。

  二、剑指黑产,火币重拳出击

  受6月冻卡惊魂,不少场外交易商到现在还没缓过来,用户在选择商户时也变得格外谨慎,“能不提现就不提,也尽量避免入金的次数。”

  当OTC交易功能被质疑,长期以往必定会撼动币圈持续发展的根基。要杜绝黑产牵连普通用户的现象,必须得由交易所做起。

  流量事关规模,而风控事关生死。若忽视用户权益,为眼前利益开口子,终将得不偿失。火币全球站CEO七爷表示:“打击黑产,我们的态度是坚决而持续的!这种交易量和收入,火币不要!我们会持续升级风控手段,帮助有关部门,对黑产严打到底,保护用户利益。”

  要打击黑产,得厘清风险所在,才能对症下药。在查询火币官网最新的OTC公告时,我们发现针对用户资金可能出现风险的每一个环节,火币都设置了不同的处置措施,其中包括:OTC交易扫脸验证、提币扫脸验证、限时限额提币、填写反洗钱C3问卷、提币风险提示、提币黑地址拒绝、OTC交易限制、提币限制、账号限制等多项差异处置,这些新规则会全面覆盖登录、OTC交易、划转、币币交易、充提币、链上数据等场景。

  编辑

  无论是从火币OTC买币去其他平台或场外群售出以获利,还是为他人提供账户或为代买卖币、接收或引入来源不合法的数字资产或资金,火币对这些行为都设置了严格的操作限制,“对黑产严打到底,见一笔冻一笔,让用户不被侵害。”

  此外,针对可能出现的外部风险,火币风控负责人表示:“鉴于很多平台没有完善的风控措施,无法有效识别黑产资金,为了避免误伤情况的发生,火币未来也将限制来自不安全平台的划转出入,保护我们的用户免受黑产影响。”

  这段时间里,火币还主动协助多地有关部门打击洗钱、资金盘,据悉,火币这次行动已经获得多个地区相关部门的认可和感谢。

  火币此番强力出击,让黑产毫无施展空间,直接掐断黑产在火币的生存希望。而这些没了火币市场的黑产户,必然会流向别的交易平台,可以说,风控措施不严格的平台未来会更加危险。此时,对于使用多家平台的用户而言,如何才能免受“冻卡”侵扰、将资金风险降到最低呢?

  三、普通用户如何防患于未然?

  对此,火币风控负责人表示,在日常的交易过程中,用户应该尽量做到:

  1.选择风控水平高的交易所。例如有人脸识别认证,就基本杜绝了买账号信息的黑产;

  2.选择信用度较高、使用时间久的商户进行交易,例如火币认证的蓝盾广告方;

  3.远离一切形式的帮人代买、“跑分”等违法活动,切莫因小失大;

  4.避免参与传销、资金盘、小平台法币搬砖等交易;

  5.无论是在交易所还是场外群,都做好KYC,拒绝接受非实名转款。

  此外,对于经常做OTC交易的用户,应专卡专用,同时将交易的资金与日常生活的资金尽量分离。

  其实,只要整个行业还有人为黑产开口子,冻卡的风险就不会完全消失,普通用户能做的只有预防。如遇冻卡,尽早想办法处理,火币风控负责人表示,“火币一直有客服为用户提供相关帮助,用户可在官网联系客服。此外,一般来说,没有直接涉及黑产、黑钱的账户若被误伤,都能在数天后解冻。”

  结语

  以讹传讹的“OTC冻卡风波”给整个行业提了个醒:利空者会利用一切机会造谣生事,影响人们的信心,大家对一些明显夸张的事实要预先打个问号。

  同时我们也得以清楚,黑产带来的交易量是对整个行业的污染,交易所不能贪图利益成为黑产的帮凶,不要为了获取市场而丧失底线。长期来看,风控水平将是未来交易所的一个评判标准,这也是迫使行业从草莽时代走向专业化和规范化的开始。

  火币之所以花费大量人力物力升级风控,为的就是用雷霆手段打击黑产、让黑产无处生存,“只有长久稳定,坚决向黑产说‘不’的平台,才可以为用户提供可靠、安全、易用的交易服务,也是真正可以推动行业在合规轨道中发展的积极力量。”

  打击黑产是一项长期而坚决的斗争,纯靠一家或几家交易所自律远远不够,在外部环境和法律制度尚未成熟的客观情形下,币圈当下的有关服务提供者都应当拥有自律意识,主动提升风控措施,为投资者营造一个安全可信的交易环境,才能推动整个行业健康持续地发展。

  现在,这样的发展趋势正变得积极明朗:有火币这样旗帜鲜明的头部平台带头行动,未来黑产在币圈的好日子要到头啦!

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作者: 管理员

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